AML és azonosítási szabályzatunk

A Wyns Casino-nál minden kifizetést csak ellenőrzött fiókkal indítunk el. Ez az oldal bemutatja, mikor és milyen dokumentumokat kérünk, mennyi idő alatt dolgozzuk fel azokat, és mi történik, ha az azonosítás nem sikerül.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Wyns Casino a Wyns Entertainment N.V. tulajdonában áll, és a Curaçao licenc hatálya alatt működik (8048/JAZ2023-042). A licencfeltételek értelmében kötelezettségeink közé tartozik a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése, ezért a Curaçao pénzmosás elleni előírásainak megfelelő belső szabályzatot működtetünk.

A szabályzat három alapelven nyugszik: minden játékost személyazonosság alapján ismerünk meg, minden pénzmozgást nyomon követünk, és a gyanús tevékenységről jelentést teszünk a licencadó hatóság felé. Megfelelési csapatunk rendszeres képzésen vesz részt, és a tranzakcióelemzést automatizált rendszer és emberi ellenőrzés együtt végzi. 2023 óta, indulásunktól fogva ez a folyamat minden fiókra egységesen érvényes.

• Nem fogadunk el harmadik fél nevében indított befizetést, a fizetési módnak a fiók tulajdonosának nevére szóló kell legyen
• Politikailag kitett személyek (PEP) esetén fokozott ellenőrzést alkalmazunk
• Névtelen vagy álnéven vezetett fiókot nem nyitunk, a korhatár 18 év

Mikor és mit ellenőrzünk

Az azonosítást két szinten végezzük. Regisztrációkor alapellenőrzés fut le: a megadott adatok összevetése a nyilvános adatbázisokkal, a korhatár ellenőrzése és a duplikált fiókok kiszűrése. Az első kifizetés megkezdése előtt viszont a teljes KYC-folyamat kötelező, ezt a licencfeltételeink írják elő, és nincs mód a kihagyására.

Elfogadott dokumentumok

A lakcímet igazoló dokumentum nem lehet régebbi három hónapnál: szolgáltatói számla, bankszámlakivonat vagy hivatalos hatósági levél felel meg. A fizetási mód tulajdonjogát a kártya elöl-hátul készített, a középső számjegyeket és a hátoldali kódot eltakart fotójával, illetve e-tárcánál a fiókot mutató képernyőképkel bizonyítja. A neveknek minden dokumentumon pontosan egyezniük kell a regisztrációkor megadott névvel.

• Személyazonosság: érvényes magyar vagy külföldi személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély
• Lakcím: legfeljebb 3 hónapos közüzemi számla, bankszámlakivonat vagy hatósági levél
• Fizetési mód: eltakart kártyafotó vagy e-tárca-, kriptotárca-riport a fiók tulajdonosának nevével

Így zajlik az azonosítás

A folyamatot teljesen online végezzük, a dokumentumokat a fiókod profilbeállításain belüli azonosítás menüben töltheted fel. Nem kell külön e-mailt küldened, és postai úton sem kérünk semmit.

• 1. Nyisd meg a fiókod beállításait, és válaszd az azonosítás pontot
• 2. Töltsd fel a személyazonosító dokumentum éles, színben készült fotóit
• 3. Töltsd fel a lakcímet és a fizetési módot igazoló dokumentumot
• 4. A megfelelési csapatunk 24-48 órán belül felülvizsgálja a beküldött anyagot
• 5. Az eredménytől függően jóváhagyó, kiegészítő dokumentumokat kérő vagy elutasító e-mailt kapsz, az állapot a fiókodban is látható

A dokumentumok védelme

A feltöltött dokumentumok titkosított csatornán jutnak el hozzánk, és a tárolásuk is titkosított szerveren történik. A hozzáférés kizárólag az azt szakmailag igénylő megfelelési munkatársakra korlátozódott, minden megtekintés naplózásra kerül. Dokumentumot harmadik félnek, hirdetőnek vagy külső partnernek soha nem adunk át, kivéve ha törvény vagy a licencadó hatóság hivatalos megkeresése ezt előírja.

Mikor kérünk forrásigazolás

A forrásigazolás azt bizonyítja, hogy a befizetéseidhez felhasználított pénz jogszerű, kimutatható eredetű. A legtöbb játékosnál soha nem kerül rá sor, mert a szokásos befizetési szokások nem keltenek figyelmet. Ha viszont a tranzakciók mintázata eltér a korábbitól, vagy az összeg meghalad egy előre meghatározott küszöböt, kötelesek vagyunk rákérdezni, mielőtt a kifizetést engedélyeznénk.

• Egyszeri 2 000 000 HUF-t meghaladó befizetési sorozat esetén
• Ha rövid idő alatt több különböző fizetési módról érkezik jelentős összeg
• Ha a nyertesegyenleg kifizetése mögött a befizetések összege nem fedi le a nyereményt hiteles módon

Forrásként elfogadunk munkabér-szelvényt, bankszámlakivonatot, adóhatósági igazolást, vállalkozói bevételkimutatást vagy öröklési, ajándékozási dokumentumot. A kért anyag mindig a konkrét tranzakcióra vonatkozik, és csak az ellenőrzéshez szükséges mértékben tekintjük át. Nem kérünk bankszámlád teljes történetét, csak az érintett időszakot.

Tranzakciók figyelése nálunk

Minden befizetést és kifizetést valós időben figyelő rendszerünk vizsgál, amely jelzi, ha egy tranzakció összege, gyakorisága vagy iránya eltér a megszokottól. A kifizetéseket ahol technikailag lehetséges, ugyanarra a fizetési módra irányítjuk vissza, amerről a befizetés érkezett. Kriptovalutánál a tárcacímek egyeztetése után történik a jóváhagyás.

Mi történik elmaradó dokumentumokkal

Ha az első kifizetés előtt nem küldöd be a kért dokumentumokat, a kifizetési kérelmed felfüggesztésre kerül, és a pénz a fiókodban marad, játék folytatható. Ha a beküldött dokumentum hiányos vagy olvashatatlan, e-mailben 7 napot adunk a kiegészítésre.

Ha a dokumentumok nem hitelesíthetők, a név nem egyezik a fiók adataival, vagy harmadik fél fizetési módját használod, a kifizetést elutasítjuk, a befizetett összeget pedig kizárólag a saját, ellenőrzött nevedre szóló fizetési módra juttatjuk vissza. Csalárd szándék gyanúja esetén a fiókot azonnal lezárjuk, és a jelentést megküldjük a licencadó hatóságnak. Az életkor ellenőrzésének megbukása minden esetben fiókzárásra és egyenleg nélküli lezárásra vezet.

Dokumentumok megőrzése a Wyns Casino-nál

Az azonosításhoz beküldött dokumentumokat a fiókod lezárásától számított öt évig őrizzük meg. Ezt az időtartamot a Curaçao licencünk pénzmosás elleni előírásai írják elő, hogy egy esetleges hatósági vizsgálat során a tranzakciók eredete visszakövethető legyen. A megőrzési idő letelte után a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük, és csak az anonimizált tranzakciós adatokat tartjuk meg statisztikai és könyvviteli célból.

Ha a fiókod nyitva marad, az adatokat a fiók teljes életciklusa alatt tároljuk. A megőrzés alatt is érvényes minden korábbi korlátozás: kizárólag a megfelelési csapat fér hozzá, és minden hozzáférés naplózott. Kérdésed van egy konkrét dokumentum sorsáról? Írj a [email protected] címre, az élő chat pedig napi 24 órában elérhető.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt fut le az azonosítás?

A beküldött dokumentumokat 24-48 órán belül felülvizsgáljuk. Ha minden anyag teljes és olvasható, gyakran néhány órán belül jóváhagyásra kerül, és az első kifizetésed legfeljebb 24 órán belül, kriptovalutánál 1 órán belül megérkezik.

Kérhetek-e kifizetést azonosítás előtt?

Nem. Az első kifizetés megkezdése előtt a teljes KYC-ellenőrzés kötelező, ezt a Curaçao licencfeltételeink írják elő. A kifizetési kérelmet csak az azonosítás lezárulta után dolgozzuk fel.

Miért kell a kártyám fotója?

A fizetési módot igazoló dokumentummal ellenőrizzük, hogy a kártya vagy e-tárca valóban a tiéd. A kártyafotón a középső számjegyeket és a hátoldali háromjegyű kódot kend el, a névnek, az első és utolsó négy számjegynek valamint a lejárati dátumnak látszania kell.

Baj, ha sokat nyerek, és forrásigazolást kértek?

Nem, a forrásigazolás rutineljárás. A nagyobb nyeremények kifizetése előtt azt ellenőrizzük, hogy a játékhoz használt pénzed jogszerű, kimutatható eredetű. Munkabér-szelvény, bankszámlakivonat vagy adóigazolás megfelel, és az ellenőrzés után a kifizetés a szokásos időn belül megtörténik.

Mennyi ideig tároljátok a dokumentumaimat?

Az azonosítási dokumentumokat a fiókod lezárásától számított öt évig őrizzük meg, ahogy a licencünk pénzmosás elleni előírásai ezt megkövetelik. A tárolás titkosított formában történik, és a hozzáférés csak a megfelelési csapatra korlátozódott.